来源:“鑫智奖”第四届金融数据智能优秀解决方案评选
获奖单位:北京明略软件系统有限公司
荣获奖项:营销创新优秀解决方案
一、解决方案简介
为金融机构提供智能化的私域客户运营、分析和转化手段的整体解决方案,基于对运营、产品、人员三方面的数据分析和AI会话智能赋能,帮助金融机构成功实现私域运营的数字化转型,让营销更简单。
价值主张:
通过企微连接客户与金融机构,为金融机构提供基于企微全链路的运营闭环工具,覆盖获客、活跃、留存、转化、裂变等全生命周期,帮助机构建立高质量私域流量池。
引入人工智能及大数据技术,为金融机构在海量的客户对话、客户行为中挖掘客户画像、标签、商机、质检、风控合规等信息,提升金融机构精细化客户运营的效果,保证经营过程高效、标准、合规。
二、应用场景痛点简介
痛点简介:
长尾客户无暇经营,主要资源和人力集中服务头部客户,缺乏长尾客户有效覆盖机制和工具;
传统渠道触达率低,传统的电话、短信等渠道触达效率低,同时引发越来越强反感和抵触,需要拓展新的高效触点;
员工离职带着客户,客户经理离职时会带走或丢失客户;
监管合规信息安全要求,需要私有化部署来满足;同时异常行为、违规行为监控等内在金融风控要求需要工具支撑。
痛点具体应用场景:
引流获客,通过对接线上线下引流渠道,将客户分流沉淀为企微好友或企业主题群;
1V1直营,实现引流客户高效认证,通过客户关怀和精细化运营机制,将流量变“留量”,实现客户价值转化;
社群运营,通过客户画像和客群分层运营,激发裂变和复购行为,实现精准化管理。
三、解决方案亮点介绍
多链路可追溯的新客户引流及存量客户自动批量线索分配,提高加好友效率的同时为后续私域运营奠定数据基础。
基于客户数据洞察,制定私域运营规划,通过群 SOP,个体 SOP,执行规范化、标准化运营动作,提升沟通的计划性、针对性、效率性;通过多种互动和裂变工具,提升客户活跃度及转化率。
基于模型输出用户标签,形成客户分层、分类管理;侧边栏信息的实时展示及素材的实时推荐,提升沟通服务效率的同时便于进一步发掘有效信息。
通过员工运营行为的数字化,识别并复制高绩效的最佳实践,发掘最佳运营流程并推广,提升员工多维度服务力。
私有化部署满足监管合规要求;异常行为、敏感词预警 / 拦截、群聊质检、违规提醒充分管理金融机构风险。


四、客户评价
基于明略金融SCRM平台,实现引流获客、商机任务和业务风控等场景应用,帮助构建了基于企微的一体化全流程管理体系。通过多渠道引流、精细化运营、个性化服务、透明化管理,打通全链路,实现客户全生命周期、全场景闭环管理,提升企业的营销管理效率。
客户使用反馈:
客户-客户关系好友对应率提升至80%;
客户获客渠道标签覆盖率提升至90%;
商机执行率提升3倍;
违规行为降低90%。
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