银行卡客户信息治理，银行卡客户信息治理是什么意思？

最近，邮储银行发布了一项公告，表明将依据反洗钱政策的相关要求，增强对数字人民币客户身份信息的管理。

在7月1日，邮储银行通过官方渠道发布声明，依据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，如《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》，决定进一步增强对数字人民币个人客户身份信息的核实。这次核实将涵盖多项客户信息，包括姓名、性别、国籍、职业、住址或工作单位地址、联系电话、身份证件类型、证件号码及有效期限。

对于那些身份信息不完整、没有留存身份证件影印件，或身份证件在过期90天内未及时更新的个人客户，邮储银行将采取措施，如降低交易限额和限制金融服务。

同时，邮储银行也提醒客户，如需正常使用数字钱包，可以通过数字人民币APP或邮储银行手机银行客户端上传身份证件的影印件，并更新证件有效期限，或者携带有效身份证件前往任意营业网点进行信息更新。一旦客户身份信息补充完整且准确，钱包功能将得以恢复。

随着数字人民币在多个试点地区的推广，其匿名特性逐渐显露出潜在的风险。低权限的数字人民币钱包用户可能面临匿名风险，这为洗钱活动提供了可乘之机。为了应对这一问题，邮储银行采取了一系列治理措施，包括要求用户完善身份信息、降低交易限额等，以有效降低洗钱风险。

最近，包括青海银行和广东兴宁农村商业银行在内的多家银行纷纷启动了客户身份信息管理的专项行动。这一趋势与中国人民银行反洗钱局的指导方针相符。央行提出，要推动反洗钱工作从单纯依赖“规则”向以“风险”为导向转变，力求在一些领域实现从跟随国际标准到引领的转变。面对日益复杂的金融环境，银行业正在通过健全制度和技术创新等多种方式，全面提升其反洗钱能力。这不仅有助于维护金融市场的稳定，也为数字人民币的健康发展提供了坚实的基础。

本文源自金融界