银行请款流程（请款怎么说）

现金流对企业有多重要？

刘强东在媒体采访中曾说“现金流比净利润重要得多，有净利润的企业可能会死掉倒闭，但有现金流的企业不会死。”

对于这一观点，相信很多企业，尤其是追求快资金周转节奏的跨境电商企业都深有同感。

充裕的现金流，不仅能够及时帮助企业回血，快速扭转亏损的局面，更能够让企业有充足的势能加速快跑，创造更高的利润。

跨境电商行业发展至今，早已从最初的产品之战、物流之战进阶到当下的供应链之战、现金流之战。一旦现金流被打到，便会迅速卷入高速前进的巨轮之下，紧接而来的便是生存危机……

藏在应付账款里的危机

受到疫情的影响，不少跨境电商企业当下都极度依赖着经营性现金流，企业利润、支出难以达成平衡。

再加上近期行业处于淡季，人员流动较大，部分企业都遇到了财务人员未完全交接便离职，导致前账乱得一塌糊涂，应付账款积压过多，难以管控。

当应付账款数量过多，时间跨度太长时，不仅会拉低财务审批付款的效率，单据过多、现结月结货款混杂等难题，也大大增加了财务核账的难度，也给企业的资金预估带来诸多潜在的风险。

这时，企业不妨借助领星ERP提供的专业财务管理解决方案，高效管理应付账款，在盘活资金保持现金流的同时，最大化降低财务风险。

领星ERP请款单&请款池

一站式管理付款

资金统筹更高效

1、付款流程规范化，杜绝超付风险

传统模式处理请款放款，不仅处理的效率依旧非常低下，且进度难循，尤其是对跨境电商企业而言，如果不能有效地管理付款，还可能会导致超付风险。

接入领星ERP后，采购人员只需在采购单中填入请款信息（包括折扣信息），管理员、财务及出纳便可在系统请款单页面进行多级审批和付款操作。

另外，对未请款的采购单，领星ERP还支持按照产品维度请款，点击对应采购单，即可查看含税单价、采购量、到货量、采购货值、未请款量等产品明细，并自定义填写本次申请量和折扣信息。

采购员也能够直接在系统的请款单页面跟踪到该请款单的请款进度，并及时对已驳回的请款单再次提交请款。

此外，领星ERP请款单还支持多级请款审批，通过设置不同业务人员操作审批权限，最大程度保证了业务流程规范以及跨部门的数据透明和同步，提高请款流程审批效率，杜绝超付风险。

2、提高对账效率，减少跨部门沟通成本

财务人员在对合同、入库单等单据进行核对时，需要先将每个供应商的应付账款对账单发给采购员进行核对，再交回到财务人员进行核对，盖章标示相符后再退回。

如发现不一致的情况，财务人员还需要一一摸排原因，并对不相符的款项进行标注，再来进行账务处理。

这样一来，对于采购产品数量较多的跨境电商企业来说不仅工作量非常大，而且财务核账的出错率也非常高。

领星ERP请款池集合了两种采购单的结算方式：现结/月结，进行请款，分为货款现结、货款月结，按采购单或入库单维度统计数据。

对于在未到货情况下进行请款的预付款单，财务人员也能够通过领星ERP请款池进行统一的管理，并根据领星ERP自动提供的请款明细，快速进行对账，降低财务核账难度，减少跨部门沟通成本。

3、支持多种结算场景，解决各种业务模式需求

在实际的采购场景中，用户可能遇到需要修改付款金额、采购费用有优惠、以及未付清账单无需继续请款等特殊场景。

而很多ERP软件所兼容的请款场景不完整，导致请款流程跑不顺，仍旧需要将流程搬到线下完成，也无法及时跟进采购单的已付款、未付款情况。

为适配更多真实请款场景，领星ERP请款单可设置供应商预付比例，支持单据修改，并自动核算最新数据。此外，用户还可以填写采购优惠金额等费用，轻松解决各种业务场景需求。

针对某些未付清采购单或入库单无需继续请款这一特殊场景，用户也可手动在领星ERP请款池操作结束付款，结束付款后采购单将变更为已付清状态，避免账款长期未清影响财务核账。

现金流作为企业的“血脉”，一个优秀的企业，不仅需要持续“造血”创造利润，更要让“血液”流动起来，从而带动全身的高效运作。

付款管理看似繁琐复杂，其实只要用对了方法，不仅能够提高财务的工作效率，也能够大大提升公司资金筹集准确性和资金运用效率，为企业争取更大的现金流优势。