大学生创新创业计划书财务预测（大学生创业计划书财务数据）

为什么要开自己的公司？

无论你是一个经验丰富的理财规划师，想要摆脱一个残暴的老板，还是一个刚从大学毕业的新手，创办自己的金融服务公司的梦想可能是一个愿望，即使是在最下雨的日子也能让你起床。金钱、自主、方便的办公时间和社区的认可都是一揽子的一部分，至少在我们的梦里是这样。事实上，创办一家金融服务公司是一项艰苦的工作。那些失败的人往往是那些没有计划好的人。

继续阅读，我们将探索你需要知道的东西，把你的梦想变成一个繁荣的商业现实。在你开始练习时，我们会记住七个关键的因素。

对金融规划师的需求不断增长

普通理财规划师的年龄在增长，客户的年龄也在增长。因此，越来越多的规划师离开他们的公司，而越来越多的潜在客户进入他们的退休年龄。

不断变化的人口结构正迅速开辟了新的专业化领域，如长期护理和另类投资。最新一代的金融产品和服务也使顾问能够以甚至在几年前就无法预料到的方式来满足客户的需求。这些因素增加了对合格的理财规划师的需求。

退伍军人和基础客户保留

如果你是个想要独立的老兵，你可能已经厌倦了持续的销售压力、办公室政治和其他公司限制。在你职业生涯的这个阶段，你可能已经发展出了你自己的个人投资理念，这可能与你现在的雇主所支持的方法不同。你也可能会担心管理你的业务手册，并觉得你的客户基础会在一个更独立的环境中得到更好的服务。

虽然拥有一个成熟的客户基础对任何人来说，开始自己的财务规划实践都是一个巨大的优势，但它也创造了自己的一系列问题。想想看，当你将关键客户从一家公司转移到另一家公司时，你将如何留住客户，并仍然能够为关键客户提供服务。

新手和客户基础建筑

新来的企业在成功的道路上将面临更大的障碍。除了必须处理的正常启动问题外，新手还必须从头开始建立一个客户名单，以及学习业务的机制，这可能是相当可观的。但是，就像许多进入这个领域的人一样，你可能会把财务规划看作是一种真正改变他人生活的方式。

如果你拥有一个创业精神，你可能会被许多理财规划师可能享有的声望、自由和高薪酬所吸引。但不管你的背景或动机如何，建立自己的财务规划公司很可能是你做过的最困难、最令人满意的事情之一。

#1.启动成本

创办一家财务规划公司需要许多与其他任何公司相同的启动成本。这些东西包括家具、租金、广告、技术、公用事业，也许还有新经纪自营商的预付定金（如果要使用的话）。许可证和培训费用也必须考虑到那些需要它们的人。拥有业务的退伍军人还需要考虑到新公司可能造成的收入损失。

#2.许可和培训

除了获得必要的执照外，新手还应考虑获得一两个专业资格，如注册理财规划师或特许人寿保险人。像这样的证书可以帮助为那些已经是业务新手或寻求扩大自己的技能的人提供急需的信誉和学术培训。

然而，如果你是这个行业的资深人士，执照和培训可能不是一个关键问题，除非你要进入一个新的工作领域。例如，如果你有一家保险业务，并计划在你的业务中增加投资或全面的财务规划，那么你将需要获得相应的执照（可能还有认证）。

#3.创建商业计划书

与其他业务一样，独立的理财规划师从一个良好的书面商业计划书开始至关重要。该计划书应包括：

1.该业务的目标

2.关于如何实现这些目标的具体战略

3.金融市场的现状

4.客户和潜在客户的人口统计数据

5.如何使你的公司区别于竞争对手

6.灵活的营销计划

7.所有可能的成本（应明确定义）

8.对完成计划目标所需的时间的实际估计

#4.商业模式和服务

决定什么样的财务规划从业者，你将是一个重要的决定。这种选择包括你将为客户提供的服务类型和你的补偿方式。收取佣金的理财规划师往往比基于收费的规划师（平均）赚得多。

然而，那些特别想要得到公正建议的客户，通常会寻找基于收费的规划师。你的性格类型可能在做出这个选择中起作用；如果你有分析性的头脑，不喜欢高压销售，你只要计算数字和提出建议，可能会觉得更自在。

另一方面，如果你是一个喜欢与人合作的a型人，那么你使用基于销售的方法可能会更成功。您决定使用的业务模式类型也可以决定您需要获得的许可证。

#5.建立专业的人际关系

建立职业关系对于任何初露头角的理财规划师都是至关重要的，尤其是那些没有建立业务手册的人。找到一个愿意与你合作的律师或注册会计师可能是你可以为你的业务做的最好的事情。一个导师也同样重要，尤其是对这个行业的新人来说。对于那些还在学习这个业务的人来说，请有人来建议你如何指导你度过困难的早期阶段是无价的。

如果你们都需要并能够负担得起，那么你就必须找到并建立一个有效的支持团队，无论是一个助理还是一个真正的团队。确保所有这些部件都正确匹配需要一些时间和调整，但最终的结果应该是精简、高效的员工，使业务顺利运行和盈利。

#6.了解其风险和责任

任何一次创业都会有一定的风险。企业将产生不足的收入来生存，以及责任和其他信托责任的风险。所有的理财规划师都需要赔偿保险。错误和遗漏(E&O)保险将防范医疗事故诉讼，但请记住，确保你的业务的监管合规最终将是你的责任。所有客户的投诉和问题都必须以专业的方式进行处理，以确保业务的稳定。

#7.获得奖励

成功的规划者享受高（有时非常高）的薪酬、虚拟自主权、方便的办公时间，以及在社区内的认可。但最好的回报可能是通过解决一个复杂的财务问题来帮助客户获得安心的成就感。无论你想要哪种类型的奖励，理财规划行业都很可能提供你想要的东西。

底线

虽然开始一个私人的财务规划实践无疑涉及大量的工作和风险，但那些希望这样做的人不应该让恐惧阻止他们实现他们的梦想。许多私人的，甚至是企业的从业者都会很容易地告诉你，财务规划是世界上最好的业务。